Блог

AML (Anti-Money Laundering) — ақшаны жылыстатуды анықтауға және алдын алуға бағытталған жүйе. Бұл жүйе аясында KYC (Know Your Customer) процедурасы арқылы алынған адамның деректері ақшаны жылыстату, сыбайлас жемқорлық немесе терроризмді қаржыландыру сияқты заңсыз әрекеттермен байланысты тұлғалардың тізімдерімен салыстырылады.

Осылайша, KYC клиентті идентификациялау, деректерді жинау және талдауды қамтитын кеңірек процесс болып табылады, ал AML оның бір бөлігі ретінде клиенттің қаржылық қылмыстарға қатысу мүмкіндігін тексеруге бағытталады.

AML цифрлық идентификациямен қалай байланысты

AML пайдаланушы немесе клиент туралы ең толық портретті қалыптастыруға көмектеседі, онымен өзара әрекеттесудің барлық ықтимал қауіптерін бағалайды. Қаржылық операциялардың көпшілігі онлайн форматқа ауысқан жағдайда, AML цифрлық идентификацияның маңызды құралына айналды.

AML жүйелерін пайдалана отырып, ұйымдар клиенттің жеке басын растаумен қатар, оны жаһандық және жергілікті «қара тізімдер», санкциялық базалар және күдікті тұлғалар тізімдері бойынша тексере алады. Бұл бизнеске заңсыз схемаларға қатысудан қорғауға және клиенттердің сенім деңгейін арттыруға мүмкіндік береді.

KYC және AML жүйесіндегі биометрияның рөлі

Қазіргі AML процестері сенімді қашықтықтан идентификациялау технологияларынсыз мүмкін емес. Биометрия KYC жүйесін күшейтеді және оның бір бөлігі ретінде AML-ді іс жүзінде жүзеге асыруға көмектеседі. Biometric.Vision шешімдері арқылы банктер, финтех-компаниялар және басқа ұйымдар келесіні қамтамасыз етеді:

• Liveness Detection технологиясымен бет-әлпетті тану — жалған фотосуреттерден, видеолардан және deepfake-тен қорғау;
• Құжаттардың түпнұсқалығын автоматты түрде тексеру;
• Клиенттің бет-әлпетін құжаттағы фотосуретпен 99% дәлдікпен салыстыру;
• Жалған немесе алаяқтық аккаунттарды тіркеу қаупін азайту.

AML және e-KYC қолдану кейстері

AML ақшаның немесе құндылықтардың қозғалысы бар барлық салаларда заңсыз операцияларды болдырмау үшін қолданылады. Олардың ішінде:

• Банк саласы — шот ашу және онлайн қызмет көрсету кезінде клиенттерді тексеру;
• Финтех және МҚҰ — несие берер алдында қарыз алушыларды тексеру;
• Сақтандыру компаниялары — алаяқтық төлемдермен күрес;
• Криптовалюта биржалары — FATF халықаралық стандарттарына сәйкестік;
• Телеком-компаниялар — жалған құжаттар бойынша SIM-карталарды тіркеуді болдырмау;
• Онлайн ойындар және беттинг — ойын шоттары арқылы ақшаны жылыстатуды болдырмау.

Biometric.Vision цифрлық идентификация үшін KYC және AML жүйелерін біріктіретін кешенді шешімдерді енгізеді. Біздің технологиялар бизнеске реттеуші талаптарға сәйкес келуге, тәуекелдерді азайтуға және клиенттерді алаяқтық әрекеттерден қорғауға көмектеседі.