Блог

Банктік шотты верификациялау — бұл қаржылық операциялардың қауіпсіздігін қамтамасыз ететін, алаяқтықтың алдын алатын және клиент деректерінің шынайылығын растайтын негізгі процесс. Банктер, финтех-компаниялар, төлем жүйелері және ақшамен жұмыс істейтін басқа да ұйымдар үшін тек реттеуші талаптарға сай болу ғана емес, сонымен қатар пайдаланушылар үшін ыңғайлы тексеру процесін қамтамасыз ету маңызды.

Біздің компания автоматтандырылған банктік верификацияға арналған озық бағдарламалық жасақтаманы әзірлейді және енгізеді. Біздің шешімдер компанияларға клиенттердің банктік деректерін жылдам, дәл және қауіпсіз тексеруге көмектеседі, алаяқтық тәуекелдерін болдырмайды және транзакциялар кезіндегі қателерді барынша азайтады.

Банктік верификация не үшін қажет?

Банктік верификация KYC (Know Your Customer — Клиентіңізді біліңіз) процесінің міндетті бөлігі болып табылады және бірнеше маңызды функцияларды орындайды:

• Алаяқтықтың алдын алу — жалған немесе ұрланған деректерді пайдалануға жол бермейді.
• Реттеуші талаптарды сақтау — AML (Anti-Money Laundering — Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл) сияқты халықаралық қауіпсіздік стандарттарына сай болуға көмектеседі.
• Қаржылық операцияларды жеңілдету — банктік шоттарды лезде тексеруге және транзакция кезіндегі қателер санын азайтуға мүмкіндік береді.
• Төлем қайтарымдарын азайту — дұрыс емес есептен шығарулардың алдын алады және деректердің дәлдігін қамтамасыз етеді.

Банктік верификация қалай жұмыс істейді?

Банктік шотты тексеру процесі бірнеше әдіспен жүзеге асырылуы мүмкін:

• Микродепозиттер — клиенттің банктік шотына шағын сома жіберіледі, кейін клиент оны алғанын растайды.
• API арқылы банкпен қосылу — шот деректерін нақты уақыт режимінде автоматты түрде тексеру.
• Құжаттық верификация — банктік шоттан үзінді көшірме немесе басқа растаушы құжатты жүктеу.
• Open Banking — API арқылы банктермен қауіпсіз өзара әрекеттесу және расталған деректерді алу.

Біздің шешімдеріміз: автоматтандыру және қауіпсіздік

Біздің команда компанияларға банктік верификация процесін толық автоматтандыруға және оны қолданыстағы жүйелерге біріктіруге мүмкіндік береді:

• Қорғалған API.2 арқылы банктік шоттарды лезде тексеру.
• Клиенттік жолды оңтайландыру, деректерді қолмен тексеруді болдырмау.
• Жасанды интеллект пен машиналық оқыту технологияларын қолданатын жоғары дәлдіктегі алгоритмдер.
• GDPR, PCI DSS, KYC және AML сияқты халықаралық талаптарға сәйкестік.
• Интеграцияның икемділігі — қолданыстағы CRM, банктік жүйелер мен төлем шлюздеріне қосылу мүмкіндігі.

Біз — транзакцияларыңыздың қауіпсіздігі бойынша серіктесіңіз

Біздің технологиялар банктік деректерді жылдам әрі ыңғайлы растауды қамтамасыз етіп, алаяқтық тәуекелдерін азайтады және клиенттердің сіздің сервисіңізге деген сенімін арттырады.

Сенімді банктік верификация жүйесін енгізуге дайынсыз ба? Дәл қазір өтінім қалдырыңыз — біздің мамандар сіздің бизнесіңізге ең тиімді шешімді таңдауға көмектеседі!