Comprueba si un cliente está en listas de sanciones y PEPen la misma solicitud que verifica su identidad
Mientras otros añaden un servicio de verificación independiente, Biometric.Vision comprueba si un cliente está en listas de sanciones y bases de datos de PEP y terroristas dentro de la propia verificación de identidad. Una solicitud: identidad confirmada y AML aprobado.
Cotejo manual de listas y el coste de pasar una fila por alto
Llega una solicitud del regulador para comprobar la base de clientes. Un responsable de cumplimiento abre la exportación y coteja manualmente a los clientes con listas de sanciones en pestañas separadas: OFAC, UE, ONU y listas de bloqueo locales. Cientos de filas, formatos distintos y transliteraciones de nombres.
La pregunta no es «si encontrarán una coincidencia», sino «cuántas pasarán por alto». Que un cliente sancionado pase el filtro no es un error operativo: implica hablar con el regulador sobre tu licencia.
Verificación que no depende del cotejo manual
Verificación lista para usar
Los clientes se comprueban automáticamente en listas de sanciones, PEP y listas de bloqueo durante el registro, sin cotejo manual ni herramientas de terceros.
Listas globales y locales
Sanciones internacionales y listas locales en una sola comprobación, incluida la transliteración de nombres.
Listo para auditorías
Cada comprobación queda registrada. Cuando llega una solicitud del regulador, el historial ya está disponible.
Qué bases de datos comprobamos
Sanciones internacionales, bases de datos de personas expuestas políticamente y terroristas, menciones negativas en medios y listas de bloqueo, todo en una sola comprobación y con transliteración de nombres.
Personas expuestas políticamente, sus asociados y partes relacionadas, teniendo en cuenta los niveles de riesgo.
Comprobación en listas de terroristas y en menciones negativas en medios.
No es un servicio independiente, sino parte de la verificación
Con la mayoría de los proveedores, AML requiere una llamada y una integración independientes. Con Biometric.Vision, la verificación está integrada en eKYC: una solicitudRealiza la verificación de liveness, el reconocimiento de documentos, Face Match y AML, y devuelve un único resultado.
Un cliente pasó la verificación ayer y hoy aparece en una lista de sanciones.
Una comprobación única durante el registro no es suficiente: las listas de sanciones se actualizan y el cliente sigue contigo. La monitorización continua vuelve a comprobar tu base con las listas actualizadas y envía una notificación en cuanto aparece una nueva coincidencia.
Cumplimiento AML/CFT donde los proveedores globales no llegan
Los servicios internacionales están diseñados para la UE y EE. UU. y no cubren los requisitos del regulador nacional ni las listas de bloqueo localesBiometric.Vision está diseñado para este mercado: la verificación tiene en cuenta las listas locales y los requisitos del regulador nacional.
Para bancos y grandes plataformas: implementación On-Premise; los datos de las comprobaciones nunca salen de tu perímetro.
Cuatro pasos: del cliente al resultado
Verificación de identidad
El cliente completa la verificación de identidad: Liveness, documento y Face Match.
Cotejo de listas
El sistema coteja al cliente con listas de sanciones, PEP y listas de bloqueo.
Puntuación de coincidencias
Las coincidencias se clasifican por relevancia y se filtran los falsos positivos evidentes.
Resultado e historial
A través de la API y en el panel: «sin coincidencias», «coincidencia» o «para revisión»; todo queda registrado.
En producción en un día
Una REST API: AML es simplemente otro módulo dentro de la solicitud compartida. Un desarrollador puede conectarlo en unas horas o delegar la integración a un agente de IA.
Cumplimiento preparado para una auditoría del regulador
Preguntas frecuentes
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