Verificación bancaria

La verificación de cuentas bancarias confirma que la cuenta que da un cliente existe y le pertenece. Así se frena el fraude y se protegen las operaciones financieras. Si su empresa es un banco, una fintech, un sistema de pago o cualquier otra organización que mueve dinero, tiene que cumplir lo que piden los reguladores sin que el cliente sufra un proceso engorroso.

Desarrollamos e implantamos software para la verificación bancaria automática. Con él, las empresas comprueban en poco tiempo y con precisión los datos bancarios de sus clientes, y así reducen el riesgo de fraude y los errores en las transacciones.

¿Por qué es necesaria la verificación bancaria?

La verificación bancaria es una parte obligatoria del proceso KYC (Know Your Customer). Sirve para lo siguiente:

• Prevención del fraude: impide que alguien use datos bancarios falsos o robados.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios: le ayuda a cumplir estándares internacionales como AML (Anti-Money Laundering).
• Simplificación de las operaciones financieras: las cuentas se verifican al instante y hay menos errores en las transacciones.
• Minimización de devoluciones de pagos: con datos correctos, se evitan los cargos equivocados.

¿Cómo funciona la verificación bancaria?

Una cuenta bancaria se puede verificar de varias maneras:

• Microdepósitos: envío de pequeñas cantidades a la cuenta bancaria del cliente, quien luego confirma su recepción.
• Conexión API con el banco: verificación automática de los datos de la cuenta en tiempo real.
• Verificación documental: carga de un extracto bancario u otro documento que lo acredite.
• Open Banking: interacción segura con los bancos a través de API para obtener datos verificados.

Nuestras soluciones: automatización y seguridad

Con nuestro equipo, su empresa puede automatizar por completo la verificación bancaria y conectarla a los sistemas que ya usa:

• Verificación instantánea de cuentas bancarias a través de API seguras.
• Nadie tiene que revisar datos a mano, y el cliente termina antes.
• Algoritmos precisos basados en inteligencia artificial y aprendizaje automático.
• Cumplimiento de los requisitos internacionales, incluyendo GDPR, PCI DSS, KYC y AML.
• Integración con su CRM, sus sistemas bancarios y sus pasarelas de pago.

Somos su socio en la seguridad de las transacciones

Con nuestras tecnologías, los datos bancarios se confirman rápido y sin molestias para el cliente. Usted reduce el fraude, y sus clientes confían más en su servicio.

Si quiere implantar la verificación bancaria en su empresa, deje su solicitud. Nuestros especialistas le ayudarán a elegir la solución que mejor encaje con su negocio.